【已解決】 銀行卡給我標記高風險只能存不能取，怎么回事？
我有張本行的卡，然后莫名其妙被標記有洗錢風險然后給我標記高風險只能存不能取，可是我卡里只有2.87，而且我還在行里上班。
本行合規部老師和我說了是相關機構批量查洗錢隨機查到我，但我的卡流水沒問題本來應該沒事情的，可我們行的零售部（給用戶定風險等級的部門）給我標了高風險，因為我們行不管你流水正不正常，你被查了就一律認為你是高風險，嘿嘿就是這么魔幻，我要不是內部的根本都不知道這個來龍去脈，現在的解決方法就是去開戶支行找客戶經理搞凈調然后落地當地省的一級行手動降低風險，但是還得交易限額，我說那下次還查我還封嗎，部門里有做過零售業務評級的和我說很有可能哦，哈哈
最佳答案 2024-03-14 00:00
其實和洗錢無關，銀行的問題，只要是幾個月沒有這張卡這張就會被銀行標記為風險，不給你用，必須到當地銀行申訴才能恢復。我也有一張卡也是幾個月沒用就無法存取了，卡里還剩3塊多錢。
如果您的銀行卡被標記為高風險，只能存款不能取款，這通常是因為銀行的風險管理系統或合規部門檢測到了某些異常活動，或者認為您的賬戶存在潛在的洗錢或欺詐風險。
即使您的賬戶余額很低，銀行仍然可能會采取這樣的措施。銀行會根據監管要求、內部政策和風險評估模型來監控和管理賬戶風險。這些措施旨在保護銀行和其客戶不受非法活動的影響。
掃碼關注微信公眾號
